Старший специалист по мониторингу сомнительных операций (ОДЛ)

Команда комплаенс Т-Крипто отвечает за построение, поддержание и развитие системы комплаенс-контроля криптовалютного сервиса в Республике Беларусь, обеспечивая соблюдение требований законодательства, регулятора и внутренних стандартов группы Т-Банка

Обязанности:

• Выстраивать и развивать комплаенс-функцию для крипто-продуктов с фокусом на AML/CFT и KYC/KYT
• Участие в разработке, актуализации и соблюдении правил внутреннего контроля (ПВК), системы управления рисками (СУР), инструкций и процедур ПОД/ФТ
• Проводить идентификацию клиентов юр и физ. лиц и последующее обновление данных
• Подготовка и своевременное направление обязательной отчётности, взаимодействие с ПВТ и другими уполномоченными органами в пределах компетенции
• Рассмотрение выявленных случаев, принятие решений о признании операций подозрительными и направление соответствующих сообщений в уполномоченные органы
• Участие в автоматизации проверок, совершенствовании инструментов мониторинга и оптимизации операционной нагрузки
• Разрабатывать и внедрять процедуры идентификации и проверки клиентов (KYC/CDD/EDD) с учётом специфики цифровых активов
• Организовывать и совершенствовать мониторинг транзакций (KYT), включая работу с blockchain-аналитикой и выявление подозрительной активности
• Обеспечивать выполнение требований регулятора и взаимодействие с провайдерами и контрагентами по обмену данными
• Разрабатывать и настраивать AML-сценарии, алерты и правила выявления рисков с учётом особенностей крипто-транзакций
• Участвовать в выборе, внедрении и развитии инструментов (screening, monitoring, blockchain analytics, case management)
• Работать на стыке продукта, IT и риска, встраивая комплаенс-контроли в архитектуру крипто-продуктов

Требования:

• Высшее образование (юридическое/экономическое)
• Опыт работы в сфере AML/CFT и KYC — от 3 лет, желательно с фокусом на крипто-продуктах или цифровых активах
• Опыт от 1 года на позиции ОДЛ
• Глубокое знание Белорусского законодательства в области ПОД/ФТ. Знание нормативки от Парка Высоких Технологий (регулятора крипторынка в РБ) и международных стандартов FATF приветствуется
• Глубокое понимание специфики крипто-рисков: структуры транзакций, типологии отмывания, работы с кошельками и блокчейн-инфраструктурой
• Практический опыт настройки или использования инструментов мониторинга (KYT), screening и/или blockchain analytics
• Опыт разработки и внедрения AML-сценариев, алертов и процедур контроля с учётом риск-ориентированного подхода
• Опыт проведения расследований, подготовки специальных формуляров и взаимодействия с регуляторами или провайдерами
• Умение работать с данными и метриками, выстраивать процессы контроля и оценки эффективности
• Будет преимуществом: опыт в финтехе, участие в запуске крипто-продуктов или построении комплаенс-функции с нуля

Условия:

• Очный формат работы (офис находится в Минске, Беларусь) по ТК РБ
• Программа ДМС, включая чек-апы и стоматологию
• Частичная компенсация затрат на спорт по окончании испытательного срока (программа агрегатора allsports или компенсация спорта по чекам - на выбор)
• Профессиональное развитие в университете Т-Апгрейд, внешние обучающие программы
• Компенсация питания и транспорта
• 31 календарный день отпуска в году
• Программа лояльности для сотрудников от партнеров
• Программа заботы от Правокард (психологические, юридические, финансовые консультации)
• Достойную зарплату (с привязкой к USD) и годовой бонус
• Ежегодный пересмотр зарплаты